BANCOS
Conciliación bancaria y control de finanzas por sucursal 💳
El proceso de control de finanzas (bancos) merece un tratamiento específico en Extra POS.
Las cuentas bancarias se pueden asociar a cada sucursal, incluso se puede manejar una cuenta virtual de efectivo para controlar el dinero que no se deposita de inmediato.
Catálogo de cuentas
En Catálogos > Bancos se da de alta cada cuenta bancaria (o cuenta virtual de efectivo) y se asocia a la o las sucursales que la utilizan. Una sucursal puede tener más de una cuenta asociada (por ejemplo, una para depósitos de venta y otra para gastos).
Origen de los movimientos
Los movimientos que afectan una cuenta bancaria provienen de:
- Depósitos de corte de caja: el efectivo resultante del corte diario, cuando se registra su ficha de depósito (ver Operación > Cortes e Ingresos).
- Cobros con terminal: las liquidaciones que el banco deposita por los cobros con tarjeta.
- Liquidaciones de plataformas de reparto: los depósitos periódicos que hacen Rappi, Uber Eats, Didi Food, etc.
- Pagos y egresos: pagos a proveedores, nómina y otros gastos administrativos pagados directamente desde la cuenta (ver Administración > Pagos).
Guía de conciliación
Acceso
La opción se encuentra en Administración > Bancos.
Selecciona la cuenta y el periodo
Elige la cuenta bancaria a conciliar y el rango de fechas (normalmente el corte del banco: semanal o mensual).
Compara contra el estado de cuenta
Coteja cada movimiento registrado en el sistema (depósitos, pagos, comisiones) contra el estado de cuenta real que entrega el banco.
Marca los movimientos conciliados
Los movimientos que coinciden se marcan como conciliados. Los que no aparecen en el banco, o aparecen con un monto distinto, quedan pendientes para revisión.
Registra diferencias
Las diferencias encontradas (comisiones bancarias no registradas, depósitos duplicados, depósitos no llegados) se documentan y, de ser necesario, se registran como un movimiento adicional (gasto de comisión bancaria, por ejemplo).
Tip
Concilia con la misma frecuencia con la que el banco emite su estado de cuenta o corte (comúnmente semanal o mensual), para detectar diferencias mientras el detalle del movimiento sigue fresco.
Nota
La conciliación bancaria es responsabilidad de administración, no de la operación de tienda. El personal de tienda solo genera el depósito; su verificación contra el banco se hace de manera centralizada.
Reportes relacionados
- Administración > Bancos: saldo y movimientos por cuenta.
- Reportes > Cortes: depósitos generados por cada corte de caja.
- Reportes > Gastos: pagos y comisiones registrados contra cada cuenta.